先给你「利润」再吞你老本！马来西亚52岁商人惨赔27万内幕曝光！

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先给你「利润」再吞你老本！马来西亚52岁商人惨赔27万内幕曝光！

2026/01/25 檢舉

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马来西亚投资诈骗再度出现升级迹象。彭亨州一名52岁商人因误信网上推送的“短期高回报投资计划”信息，短短五天内共汇出27.7万令吉，最终发现所有“利润”都是骗局诱饵。案件反映，社交媒体投资骗局正从传统的“广撒网”演变为“精准狩猎”，对中小企业主、个体经营者等现金流较活跃的人群构成越来越大的威胁。

“先给你小利，再骗你大钱”：经典骗局再次上演

彭亨警察总长拿督斯里Yahaya Othman指出，案件由一名女子通过WhatsApp主动联络受害者，声称掌握“稳定渠道”，能在数天内获得高额利润。一开始，受害者投入1，000令吉与70，000令吉，并分别收到175令吉与12，300令吉作为“回酬”。

这正是诈骗集团惯用的“前期甜头策略”：

先返还小额利润建立信任；

后不断催促加码，以“多投多赚”为诱因；

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最后在大额资金到位后遁逃。

警方指出，这类“先盈利后诈骗”的模式已成为当下最常见的网络投资骗局结构，利用受害者“已尝到甜头，不想错过机会”的心理进行操控。

大额转账五天完成：资金来自家庭与企业

在初期出现“收益”后，受害者被强烈鼓励增加投入。在1月8日至12日期间，他向三个不同银行账户共进行了多笔转账，资金来源包括中小企业经营收入、个人储蓄及向妻子和亲友借来的资金。

直到对方不断推脱提现，以“审核中”“手续费不足”“系统延迟”等理由敷衍时，他才意识到被骗，遂到Jerantut警区报案。目前案件正依《刑事法典》第420条（欺骗罪）调查。

投资诈骗为何在本区域愈演愈烈？

过去两年，大马警方和金融监管机构频频警告：社交平台投资骗局激增，诈骗集团正利用人工智能生成内容、伪造合规文件、冒充企业客服等方式迷惑投资者。

本案涉及的诈骗手法显示三大趋势：

1. “精准猎物”取代随机骚扰

诈骗分子通过群组、社交平台和数据泄露渠道筛选目标，锁定有资金实力、现金流稳定、可能想寻找投资渠道的人群。

2. 私域通讯工具成为诈骗主战场

诈骗集团避开受监管的公开平台，而选择私域通讯工具进行诱导，难以被监控。

3. “短期高回酬”依旧是最强诱饵

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从加密货币、外汇到“内部渠道套利”，几乎所有骗局都围绕同一个关键词：高回报、低风险、短周期、稳赚不赔。

这类投资在现实中都不存在。

监管趋势：诈骗调查与跨境合作将加强

警方近期强调，已加强跨境资金流向追踪，与银行合作冻结可疑账户，同时推动更严格的电子钱包与线上开户验证机制。但诈骗集团多在国外运作，加上使用“骡子账户”，执法难度依然很高。

分析人士认为，马来西亚需要：

加强数字理财教育；

强制社交媒体平台承担更多审查义务；

推动跨境执法机制；

完善银行端的异常交易预警系统。

警方提醒：凡是“保证高回酬”，几乎必定是骗局

警方总结了四大典型诈骗特征：

主动联络你的人，声称有“内部机会”。先让你赚一点，逐步诱导加码。要求把钱转到私人账户或多个不同账户。提现被以各种理由拖延。

对于普通投资者而言，最有效的防骗策略只有一句话：只要承诺高回报、零风险，百分之百是骗局。

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